诈骗贷款银行工作人员名单

『壹』 我的账户被银行工作人员莫名奇妙地说是贷了十万元的款,这是怎么回事我明明没有贷

面对银行工作人员声称你的账户有十万元贷款的情况，首先应当保持冷静，仔细核实情况的真实性。为了确保通话对象的真实性，建议直接前往对应的银行网点，与工作人员当面确认，或通过官方渠道如银行网站、客服热线核实。这一步骤尤其重要，因为电话诈骗手段日益高明，有时难以辨别真伪。

假设确认该情况属实，那么接下来需要立即采取行动，确保个人账户的安全。首要步骤是检查账户的交易记录，看是否有不明贷款记录，同时留意是否有异常的账户变动。如有异常，应尽快联系银行客服，说明情况并请求帮助。此外，检查账户的安全设置，确保使用强密码和启用二次验证，提高账户安全性。

在处理此类问题时，保持与银行的良好沟通至关重要。及时与银行工作人员沟通，了解贷款的具体情况，如贷款金额、期限和还款计划等。如果有必要，可以申请查看贷款合同，以确保所有信息都符合实际情况。同时，了解银行的处理流程，以便尽快解决问题。

在此过程中，建议记录与银行的所有沟通内容，包括通话时间、对方姓名、电话号码等，以便日后作为证据。同时，关注个人信用报告，确保没有因不明贷款而产生负面影响。

总之，在面对此类问题时，保持冷静和警惕，及时核实情况并采取必要的安全措施，确保个人账户的安全和信用记录的完整性。

『贰』 接到贷款电话说我在贷款是怎么回事

1. 经常无缘无故接到“贷款”电话和短信，这些号码是怎么来的？大家是否有过类似经历，每天都会接到一些“贷款”电话，声称“我们是XX平台的贷款公司，您近期有没有资金方面的需求呢？”或者直接说，“检测到您是我们公司的优质客户，在我方公司可直接申请XX元的贷款”。
2. 尽管许多人从未申请过贷款，也不需要贷款，却总能接到各种贷款平台打来的电话。这是为什么呢？首先，我们生活在大数据时代，个人信息很容易被泄露。比如，通过微信、微博、刷网页等行为，贷款平台可以通过技术手段查看并筛选个人信息，然后逐个打电话询问。
3. 另外，许多网站和APP在注册或登录时需要提供通讯录信息，这使得个人信息更容易被泄露。一些不正规的网站和APP可能会滥用这些信息，与其他渠道合作，如房贷、车贷等，与相关中介公司或银行合作，批量购买名单。虽然购买名单和泄露客户信息是违法行为，但这种情况仍然存在。
4. 还有可能是自己在相关APP或贷款公司平台申请了贷款，贷款公司会根据这些数据给你打电话。以上四点大致解释了为什么你经常能接到各种贷款电话。因此，不要随意点击不明链接，避免个人信息泄露。
5. 对于贷款广告，也不要轻易相信。如果真的有资金需求，建议寻找正规的贷款公司咨询。在接到与贷款有关的电话时，不要慌张，与金融机构联系，获取真实信息。如果确定是诈骗电话，应及时报警。
6. 通常，贷款诈骗犯会寻找有贷款经历或正在办理贷款的人。因此，这类人群应保持警惕。选择正规金融机构申请贷款，以防止个人信息被诈骗分子获取。
7. 如果有银行工作人员经常给你打电话让你贷款，那么很可能不是银行直接的行为。因为银行通常不会直接给普通个人打电话推广贷款，而是将这项工作外包给中介公司。中介公司与银行有合作关系，以银行名义进行营销，这实际上是一种违规行为。
8. 另外，一些小贷公司的客户经理也会以银行名义进行营销，以降低客户的防范心理。总之，接到声称来自银行的贷款电话时，务必核实对方身份，避免上当受骗。

『叁』 银行主动打电话贷款的可信吗

银行主动打电话贷款的可信吗？

可以从来电显示、贷款内容、操作方法、申请渠道这几个方面来具体判断。

1、来电显示

如果是正常的银行官方电话，那么一般是可信的，这是银行贷款业务人员的日常工作；

如果是简单的座机号码或者陌生手机号，甚至是乱码电话，那可能就是贷款诈骗，要提高警惕，不要上当受骗。

2、贷款内容

根据对方介绍的具体贷款内容，进入银行官网或手机银行，再不行就去附近营业网点，核实贷款内容，判断可信度后，再根据需求申请贷款。

3、操作方法

主动打电话若只是询问贷款需求、介绍贷款操作方法的，听一听留个印象还是可以的，但如果要求加微信、加私号，并以各种借口索要贷前费用的，就可以认定为是骗子了，要知道正规银行贷款工作人员私下是不能收取任何费用的。

4、申请渠道

若电话里说到申请渠道时，是要求你开账户、开网银，并提前存入贷款保证金，甚至不需要通过银行官网操作，那绝对不要信，一旦照做，自己的资金就很有可能被对方划走了。

若决定申请贷款，一定要通过银行官方网上银行、手机银行、官方app或者营业网点柜台等正规渠道办理。

以上就是关于“银行主动打电话贷款的可信吗”的相关内容，其实电销是银行推销的常用手段，只要自己多加留心，核实了就好。

小提示，通过以上关于银行主动打电话贷款的可信吗内容介绍后，相信大家会对银行主动打电话贷款的可信吗有个新的了解，更希望可以对你有所帮助。

『肆』 商业银行为什么会被骗9300万贷款

商业银行15次被骗9300万贷款是因为有银行内部人员共谋。近日，据中国裁判文书网披露的一则刑事判决书显示，一高中文化男子伙同“内鬼”15次从银行骗取贷款9300万元，案发后，尚有本金8772.35万元未归还。其中，非法占有使用银行贷款资金1230万元。

经审理查明，2012年底至2013年底，被告人朱皓与**利（另案处理）、曾溢（另案处理）、毛某2（另案处理）、邹仲宇（在逃）、谢某2等人为骗取凉山州商业银行（以下简称州商行）的贷款；

与四川省欣融融资性担保有限公司（以下简称欣融担保公司）、四川绵阳市兴阳融资担保有限公司（以下简称兴阳担保公司）、西昌汇源融资担保有限公司（以下简称汇源担保公司），及银行工作人员毛某2等人共谋后，采用无实际经营场所和具体经营业务的贷款主体，由朱皓伪造相关贷款资料，共骗得州商行贷款9300万元。

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银行内部人员的判决结果

据刑事判决书显示，根据毛某简历，毛某2于2008年5月进入州商行工作，先后任州商行西昌支行行长，州商行小企业信贷中心主任，州商行风险管理部主管，2017年5月免去风险管理部主管职务。

毛某证言：我帮助**利在州商行办理的贷款，贷款主体都不是**利本人，贷款资料基本上都是伪造的，贷款也没有按照贷款资料上的用途使用。**利在州商行小企业信贷中心贷款只要有担保公司担保就没有问题。**利贷款都事先找我说好，如我没有异议，**利就去找贷款主体，伪造贷款资料交银行客户经理，客户经理按流程逐级上报，我主持审贷会通过后就放款给**利。

2013年4月23日以消息树经营部为贷款主体贷款490万元，贷款主体是为了贷款去注册的，贷款用途是编造的，是朱皓伪造好所有贷款资料后，通过兴阳担保公司担保向州商行小企业信贷中心贷款490万元。

凉山州中级人民法院认为，被告人朱皓伙同他人以非法占有为目的，伪造虚假的贷款理由、使用虚假的经济合同及证明文件，骗取银行贷款，其行为已构成贷款诈骗罪，且数额特别巨大。

法院一审判决，被告人朱皓犯贷款诈骗罪，判处有期徒刑十年，并处罚金人民币三十万元；与前罪犯信用卡诈骗罪所判处的刑罚实行并罚，决定执行有期徒刑十一年，并处罚金人民币三十二万元。责令被告人朱皓对贷款诈骗自己使用的金额1224.68万元（已扣除其退还的本金5.32万元）以及伙同他人贷款诈骗的金额，予以退赔给凉山州商业银行。

『伍』 招行征信系统漏洞，闪电贷被骗贷400万

招行因系统问题被套取300万信用卡积分后，又因征信系统漏洞被骗贷超400万。

撰文 | 张浩东

出品 | 支付网络

银行作为金融机构，吸收并存放着用户大量的资金，其安全性一直少有人质疑。但恰恰是风控最为严格的银行，却多次出现严重的系统漏洞。

近日，中国裁判文书网公布一则判决书，招商银行闪电贷因征信系统管理漏洞，被施震宇、陈碧英、林峰等多人利用，导致招商银行闪电贷遭遇骗贷。

从2019年10月份起，施震宇、陈碧英、林峰等多人就开始通过虚构客户职业信息和伪造支付宝提供虚假社保证明的方式，向招商宁波分行及其支行营业点，为从全国联系到的20多位贷款人，办理闪电贷业务，从中收取手续费。

招商银行征信系统的漏洞，间接为这些不符合资质的人群申请闪电贷业务提供了便利，也让施震宇、陈碧英、林峰等找到了可乘之机。在半年时间里，三人共帮助20余名贷款人骗贷超415万。

施震宇等人因非法占有为目的，利用虚假证明文件骗取银行贷款，数额特别巨大，被判为贷款诈骗罪。

招商银行闪电贷是一款面向优质客群提供的贷款产品，用户可以在招行手机APP中申请，但有的用户对操作流程不熟悉，因此会选择找银行员工帮助代办发放闪电贷。 在资料审核过程中，不具备条件的贷款者往往会伪造信息来达到让银行放贷的目的。

当银行征信系统产生漏洞时，银行将无法对贷款者进行合理的信用评估，贷款者有着很大机会躲避银行的审核。此外，有的贷款者为了顺利获得贷款，还会伪造交易流水、虚报收入，就是这样的方式，让许多不具备还款能力的人申请到了银行贷款。

一旦银行放款，也就意味着这部分资金将难以收回，因为这些伪造资料申请银行贷款的群体，通常都是低收入或者工作不稳定的人。且在申请贷款时，对资金都有迫切的需求，才会使用伪造材料这种极端的方式来骗贷。

对于侥幸通过审批的人，可以用银行资金进行周转，但资料造假的贷款者，在提交资料时如果被银行查到，面临着严重的后果，不但会被银行直接拒贷，还会被拉入该银行黑名单之中。

目前，除了贷款者个人伪造材料外，还有专门的贷款中介替用户包装个人资质，包括刻假公章、PS各种证件，从而帮助用户获得贷款。这些中介人员在宣传时自称是银行渠道人员，借用银行招牌拓展业务，实际上与银行之间并没有任何关系，只是为了方便自己获客。

用户在一家银行的贷款申请不通过时，他们就会继续找下一家银行，有的中介还号称不过不收手续费。 如果经过包装后 ，用户仍然没能获得审批，有的贷款中介便使用自有资金放贷。

这些看似并不高明的手段，有时却能蒙混过关，这也在一定程度上反映出银行风控系统的漏洞，导致银行屡次发生资金损失。

此前，招商银行同样因为系统问题，未能有效监测出持卡人虚假交易。一名招商银行持卡人通过构造虚假商户，申请多家品牌POS机，再利用这些办理的POS机进行虚假交易，从而获得信用卡积分。

与大多数人周转资金的需求不同，这名持卡人并不需要将信用卡内的资金转移到借记卡中，而是在每次交易完成后再发起退款，这样便可频繁骗取高额信用卡积分且无需支付手续费。

该持卡人非法获取的信用卡积分拿来兑换了星巴克、SPG、南航、航空里程及酒店积分等高端权益，兑换成本最低合计132244.03元。

如今，银行在转型过程中，将重心更多的放在了追求利润上，而忽视了对风控系统的加强。 正是由于银行常规的风控手段被摸到规律，才有越来越多的人开始钻银行的空子非法获利。

无论是系统故障还是人为因素，风险事件发生后，影响的将是用户对银行的信任度。银行的风控监测不应只停留在对持卡人的用卡规范层面，对骗贷的行为更要进行全面的清扫，这类行为造成的损失远比套取资金更严重。

『陆』 我是给一个贷款中介打工的，有一种贷款就是在银行贷10几万，到客户手里也就几万，然后不用还，我知道这

您好我也是贷款中介的做了有段时间了，不出事没事，一旦银行查账追究，贵公司和您都会是涉嫌诈骗，而且公司是主犯，客户为从犯，诈骗银行财产是要坐牢的，信用卡大额不还都属于诈骗了，您这个不用想了，赤裸裸诈骗，只不过诈骗的不是客户

『柒』 招商银行打电话贷款靠谱吗

如果是真的银行方面的工作人员打电话贷款那是靠谱的。如果对方是以招商银行贷款作为幌子，那绝对是不靠谱的。电销是银行推销的方法之一，有的银行内部会设有专门的直销中心，他们会通过电话推销贷款、但是银行有时候也会跟第三方机构合作，只提供给客户名单，并不承诺售后服务，总之不管哪个机构打电话来推销贷款业务，都要先核实对方的身份，因为目前电信诈骗的发生率很高，不要轻易相信，以防上当受骗。在需要办理银行贷款的时候可以到银行柜台进行咨询。
银行贷款的定义：
银行贷款，是指银行根据国家政策以一定的利率将资金贷放给资金需要者，并约定期限归还的一种经济行为。一般要求提供担保、房屋抵押、或者收入证明、个人征信良好才可以申请。而且，在不同的国家和一个国家的不同发展时期，按各种标准划分出的贷款类型也是有差异的。
银行贷款的基本技巧如下：
1、借款的理由：
借款人在申请贷款的过程中，贷款理由应该坦诚并且清晰，详细的写出贷款的用途以及个人还贷方面的优势。例如：良好的个人信用记录。
2、借款的额度：
借款人在银行申请贷款的金额不宜太高，因为金额越大，失败的可能性也就越高，然而这并不是贷款人所希望的，他们肯定不希望自己的贷款资金在半个月内还看不到放款的动静。倘若贷款人所申请的贷款较大的话，建议你适当降低贷款数额，这样通过银行审核的希望也就大大增加了。
3、借款的说明：详细的填写申请资料，借款的用途、个人信用记录、收入来源、还款能力以及家庭收入情况等等。以保证你的借款不管何时何地何情况，都能够准时的偿还贷款。
4、贷款的偿还：
借款人成功申请贷款之后，就必须要按照规定的时间还款，切勿出现侥幸心理，耽误还款时间，从而造成不良的个人信用记录。另外，对于拖欠的贷款，相关部门也会尽全力追回。