A. 【近期高发】贷款刷流水小心你被洗钱犯盯上了
近来，许多急需资金的人群遭遇了不正规贷款公司的陷阱。这些公司以贷款需要刷流水提升资质为幌子，实际上利用借款人的银行卡进行非法洗钱活动。最终结果往往是贷款未成功，银行卡被冻结，甚至有人因此背负刑事责任，被公安机关传唤。提醒大家，贷款应选择大平台，避免陷入小平台的陷阱。
以下是一些咨询我的案例，情况比比皆是，有20余位寻求贷款者，本想申请贷款，却因接触了不正规贷款人员，或在街头广告或网络房贷公司诱骗下，将自己的银行卡提供给放贷人员，最终被利用进行洗钱活动。
贷款名义下的洗钱方式多样，包括但不限于：
1. 在ATM附近，放贷人员让借款人取款密码，从ATM取款或要求借款人帮忙取现。
2. 放贷人员让借款人将钱转入自己的卡内，再通过网银转给同伙。
3. 放贷人员在街边投放广告电话，将借款人约到指定地点，强制安排在汽车后排座位中间，逼迫其利用网银进行洗钱活动。
4. 仅在后台操作，借款人提供卡号和密码，放贷人员利用ATM取现。
5. 通过远程登录借款人的网银，使用网银进行转账。
在警方对电信诈骗保持高压打击的情况下，诈骗分子洗钱策略发生变化，由购买银行卡和网银四件套转为骗取银行卡进行洗钱。贷款骗只是其中之一，还包括招嫖骗、约炮骗、同事骗、朋友骗等。
一些案例涉及非法利用卡接收赃款，用于洗钱活动，如小学同学、出租车司机、网络粉丝等，都可能成为受害者。在特定情境下，如信任过度或出于助人为乐的善意，人们可能不慎成为诈骗分子的工具。
若遇到贷款刷流水洗钱诈骗，应采取以下措施：
1. 保留所有聊天记录、通话记录、银行卡转账记录以及与贷款公司的文字、录音、语音证据。
2. 携带有效证件，到居住地或案件发生地的派出所报警，证明自己的清白。
3. 在警局，详细说明被骗经过，不要掩盖事实，避免更多的谎言。
4. 不要急于卡解冻，首要任务是避免刑事责任，虽然作为被骗者，若流水过大，可能面临刑事责任（具体是否追究责任需视案件侦查力度和线索情况而定）。
以上是初步的应对措施，如需更多专业指导，可单独咨询。提醒大家，贷款时务必选择正规平台，警惕朋友圈贷款、街头小广告，避免利用贷款刷流水的骗局，切勿成为犯罪分子的帮凶。
B. 资金流水不够，中介帮你刷警惕这类洗钱套路！
资金短缺，贷款陷阱频现，警惕“中介”洗钱新招！
当资金周转紧张，网贷疑云重重时，一些“贷款中介”声称能为你提供无需抵押、快速放款的解决方案。然而，看似诱人的条件背后，却暗藏洗钱的危险。让我们跟随绵阳市民王先生的经历，一探究竟。
王先生接到了一个神秘来电，自称是贷款中介，声称即使征信不佳也能办理高额贷款。尽管心存警惕，但面对面对面的“诚意”，他还是添加了对方微信。中介承诺的条件令人难以抗拒：最高50万元贷款，到账后再收取8%的手续费，全程无需提前付费。
然而，这个“流水”验证环节让王先生心生疑惑。中介解释，他们与银行合作，刷流水只需公司打款到王先生的账户，他只需取现交予工作人员，无需承担风险。这种看似无害的交易，实际上隐藏着洗钱的陷阱。
第二天，王先生按照约定来到指定地点，很快收到大量刷流水的资金。然而，贷款却迟迟未到账，反而发现自己多张银行卡被冻结，才意识到自己陷入了圈套。警方介入后揭示，这并非贷款，而是骗子设下的洗钱陷阱。
贷款中介的套路通常包含以下步骤：首先，通过电话或社交平台接触潜在受害者，询问贷款需求；接着，引诱线下见面，降低信任门槛；然后，以银行流水问题为借口，诱骗受害者接受资金，利用取现完成洗钱目的；最后，受害者银行卡被冻结，骗局暴露。
面对不断翻新的诈骗手法，我们务必保持清醒，谨防上当。正规贷款渠道是保障安全的关键，切勿将自己的银行卡借予他人进行“刷流水”，以免成为犯罪分子的工具。记住，防范电信诈骗，从我做起，从现在开始。
提醒：贷款之路需谨慎，远离非法洗钱陷阱，保护自己免受侵害！
C. 刷银行流水有什么风险
刷银行流水存在风险，主要有法律风险、财务风险和信誉风险。
一、法律风险
刷银行流水涉及伪造交易记录或虚构交易行为，可能触犯金融欺诈相关的法律法规。一旦被发现，个人将面临法律责任，可能导致法律诉讼、罚款甚至刑事责任。
二、财务风险
刷流水可能误导银行的信贷风险评估。真实准确的银行流水是银行评估个人或企业信用状况的重要依据。而刷流水行为提供的是虚假信息，可能导致银行做出不利的信贷决策，进而影响到个人或企业的资金安排和融资成本。此外，不当的刷流水行为还可能引发账户安全问题，增加被盗刷或欺诈的风险。
三、信誉风险
长期来看，刷流水行为一旦被银行发现，不仅个人银行账户可能被冻结或注销，而且会损害个人信誉，影响未来申请贷款、办理其他金融业务时的信任度。企业若被发现有刷流水行为，其商业信誉也会受到损害，影响与合作伙伴的合作关系及业务发展。
总之，刷银行流水是一种高风险行为，涉及法律、财务和信誉多个层面。建议个人和企业遵守金融法规，维护金融市场的健康秩序，不要采取任何形式的刷流水行为。在金融活动中，应始终秉持诚信原则，确保信息的真实性和完整性。
D. 包装贷款刷流水是不是真的
包装贷款刷流水不是真的，这是一种违法行为，而且存在很高的风险。
首先，包装贷款通常指的是一些不法分子或中介机构通过伪造、夸大贷款人的财务状况、收入流水等手段，以帮助其获得银行贷款。这种行为违反了银行贷款的真实性原则，也损害了银行的利益。一旦被发现，不仅贷款会被追回，贷款人还可能面临法律责任。
其次，刷流水是指通过虚构交易、循环转账等方式人为增加银行账户的交易量，以营造出一种虚假的繁荣景象。这种做法在贷款申请中尤为危险，因为银行会根据流水情况来评估贷款人的还款能力。如果流水被人为操纵，银行就无法准确判断贷款人的真实财务状况，从而增加了贷款违约的风险。
举个例子来说明，假设一个人想要申请一笔较大的贷款，但他的实际收入并不足以支撑这笔贷款。如果他选择通过包装贷款和刷流水的方式来提高自己的贷款额度，那么在短期内，他的银行账户可能会显示出大量的交易记录和资金流动。然而，这些交易和资金流动都是基于虚假的信息，一旦银行进行深入的调查或审计，就会发现其中的问题。到那时，他不仅无法获得贷款，还可能面临法律诉讼和信用记录受损等严重后果。
综上所述，包装贷款刷流水是一种不可取的做法。它违反了法律法规，损害了银行的利益，也增加了贷款人的风险。因此，建议所有贷款申请人都应该遵循诚实守信的原则，如实提供自己的财务状况和收入证明，以确保贷款申请的合法性和安全性。
E. 贷款被骗刷流水但没有获利
贷款被骗刷流水但没有获利，这种情况确实存在，并且受害者往往面临法律和经济上的双重困境。
首先，要明确的是，即便在贷款被骗的过程中没有获得实际利益，受害者依然可能遭受重大损失。这些损失包括但不限于个人信息的泄露、信用记录的损害以及因欺诈行为而产生的法律责任。例如，某些不法分子可能会利用受害者的个人信息进行进一步的诈骗活动，或者通过操纵账户导致受害者背上不必要的债务。
其次，从法律角度来看，没有获利并不意味着受害者就能完全摆脱法律纠纷。在某些情况下，受害者可能因为无意中参与了欺诈行为而被卷入法律诉讼。此外，如果受害者是通过非法渠道或平台进行的贷款交易，即便没有获利，也可能因违反相关法律法规而受到处罚。
最后，要强调的是预防和应对贷款诈骗的重要性。公众应提高警惕，避免随意泄露个人信息，特别是在进行金融交易时。同时，要选择正规、合法的金融机构进行贷款咨询和申请。如果不幸遭遇诈骗，应立即报警并寻求专业法律意见，以最大程度地减轻损失并保护自己的合法权益。
综上所述，贷款被骗刷流水但没有获利是一种复杂且棘手的情况。它不仅可能导致个人经济上的损失，还可能引发一系列法律问题。因此，每个人都应该对此保持高度警惕，并采取必要的预防措施。