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企业做假流水贷款有什么后果

发布时间:2021-04-20 21:11:44

① 公司现在贷款 要让我做假报表 会有什么严重的后果

最严重的就是金融诈骗 不过恁在老板的授意下办理的话 责任会相对轻

② 做假报表骗银行贷款会承担什么法律责任

此行为属于金融犯罪中的贷款诈骗罪。

根据《中华人民共和国刑法》规定:

第一百九十三条 行为人诈骗贷款所使用的方法主要有以下几种表现形式:

(一)编造引进资金、项目等虚假理由的;

(二)使用虚假的经济合同的;

(三)使用虚假的证明文件的;

(四)使用虚假的产权证明作担保或者超出抵押物价值重复担保的;

(五)以其他方法诈骗贷款的。

(2)企业做假流水贷款有什么后果扩展阅读

根据《关于公安机关办理经济犯罪案件的若干规定》

第十四条公安机关对涉嫌经济犯罪线索的报案、控告、举报、自动投案,不论是否有管辖权,都应当接受并登记,由最初受理的公安机关依照法定程序办理,不得以管辖权为由推诿或者拒绝。

经审查,认为有犯罪事实,但不属于其管辖的案件,应当及时移送有管辖权的机关处理。对于不属于其管辖又必须采取紧急措施的,应当先采取紧急措施,再移送主管机关。

第十五条公安机关接受涉嫌经济犯罪线索的报案、控告、举报、自动投案后,应当立即进行审查,并在七日以内决定是否立案;重大、疑难、复杂线索,经县级以上公安机关负责人批准,立案审查期限可以延长至三十日;特别重大、疑难、复杂或者跨区域性的线索,经上一级公安机关负责人批准,立案审查期限可以再延长三十日。

上级公安机关指定管辖或者书面通知立案的,应当在指定期限以内立案侦查。人民检察院通知立案的,应当在十五日以内立案侦查。

第十七条公安机关经立案审查,同时符合下列条件的,应当立案:

(一)认为有犯罪事实;

(二)涉嫌犯罪数额、结果或者其他情节符合经济犯罪案件的立案追诉标准,需要追究刑事责任;

(三)属于该公安机关管辖。

③ 开假收入证明贷款有什么后果

一、开假收入证明属于诈骗行为,要承担法律责任。诈骗不足4000元的,处以罚金,超过4000元的为管制,超过5000元的为拘役,超过一万元的为有期徒刑六个月。诈骗20万的,甚至会处以有期徒刑十年。二、开假收入证明贷款一旦被发现将会被贷款机构永远拒绝贷款,而且许多贷款机构信息共享,开假收入证明的申请人或在其它贷款机构也难以贷到款项。三、开假收入证明影响到借款人的个人信用记录,产生不良的信用记录。四、贷款开假工资证明一般会被查出来。因为贷款机构可以通过银行查账户流水,只要发现对不上就知道申请人是在用假工资证明诈骗。五、就算提供假收入证明而成功获贷了,一旦被贷款机构查出,贷款机构有权要求借款人提前还款或者收回贷款,如果借款人无法还款,会产生不良信用记录,甚至会上贷款黑名单,今后就再不可能获得贷款。

④ 提供虚假财务报表贷款 会计会是什么后果严重

要看具体情况。
一.提供虚假贷款银行放贷后假设公司不还钱,如果情节严重,就属于骗取贷款罪。给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。
二.如果公司拖欠债务,银行会通过法院追究公司的法律责任,会计提供虚假财务报表本身就违反了会计法;如果最后没有导致银行损失,事发后,要由县级以上人民政府财政部门予以通报,并承担被罚款等责任。
三.参考法律:
1.骗取贷款罪是《刑法修正案(六)》新设罪名。刑法第175条规定的多种犯罪之一,“以欺骗手段取得银行或者其他金融机构贷款、票据承兑、信用证、保函等,给银行或者其他金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处罚金;给银行或者其他金融机构造成特别重大损失或者有其他特别严重情节的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处罚金。”
2.最高人民检察院、公安部于2010年5月出台的《关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》(下称《规定(二)》)第二十七条规定,凡以欺骗手段取得贷款等数额在一百万元以上的,或者以欺骗手段取得贷款等给银行或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的,或者虽未达到上述数额标准,但多次以欺骗手段取得贷款的,以及其他给金融机构造成重大损失或者有其他严重情节的情形(以上简称“四种情形”),应予立案追诉。在此之前,公安部经侦局已率先于2009年作出了《关于骗取贷款罪和违法发放贷款罪立案追诉标准问题的批复》,其基本精神与上述规定也是一致的。不过应注意该解释的溯及力问题。关于刑事司法解释的时间效力,“两高”《关于适用刑事司法解释时间效力问题的规定》确立的是“无旧从新,有旧从旧兼从轻”的做法,且规定对于在司法解释施行前已办结的案件如果无错误就不再变动。
3.《公司法》第203条规定:“公司在依法向有关主管部门提供的财务会计报告等材料上作虚假记载或者隐瞒重要事实的,由有关主管部门对直接负责的主管人员和其他直接责任人员处以三万元以上三十万元以下的罚款。”
4.《会计法》第43条规定,编制虚假财务报表的由县级以上人民政府财政部门予以通报,可对单位并处五千元以上十万元以下的罚款;对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,可以处三千元以上五万元以下的罚款。如果是国家工作人员的还应给予相应的行政处分,属于会计从业人员的还应吊销其会计从业资格。

⑤ 房贷假流水假收入证明会有什么后果

假流水假收入证明无非就是每月正式单位或收入偏低,后果就是贷款批不下来,要求你换名字或提高首付,少贷款。也没什么大不了的,主要是给你开证明的单位口径和你一致,银行打电话咨询的时候没有漏洞就好!
仅供参考,望采纳。

⑥ 公司为了贷款,让做假的银行流水,违法吗

流水一般需要3到6个月、用于签证、贷款按揭、工作入职等
分工资流水和现金流水、
要求结息要正确、金额上要达到
并加盖有效的公章
【代办银行流水、银行专用纸】

⑦ 银行流水造假,有什么严重的后果

行流水是证明个人或公司收入情况的一种证明材料,申请贷款时,贷款机构都会要求申请人提供相应时间段的银行流水。如此看来,银行流水可以作假吗?我想这个问题的答案是显而易见的,银行流水不可以作假。

关于银行流水可以作假吗这个问题,个人认为可以从三个方面去了解,分别是道德观念、行业乱象、真伪核实,下面讲重点请大家认真看。

银行流水可以作假吗

1、从道德观念上来看:
关于这种作假的问题,从道德观念来讲都是不能做的,凡是涉及到作假证明材料的问题,虽然未出台很具体的规定,但是作假的证明材料一旦被发现,个人需要承担其带来的一切后果。

2、从行业乱象来看:
正所谓有需求就有市场,供需双方为了各自的利益宁愿铤而走险来给银行流水作假。近年,互联网上的很多商家抓住用户的这一不正当需求,出现了专门进行各种证明材料、证件、资料等的仿真制作的商家。

这些人收取一定额度的费用(通常根据材料的重要性收取额度会有一定差别,且费用一般不低),根据申请人提供的银行信息及材料内容、需求等制作相应的银行流水账单,其仿真度也非常的高,不仅具有和银行打印出来的银行流水账单一样的纸质材料,而且也具有相应银行的标志和水印,一般人很难辨别出真假。

银行流水可以作假吗

3、证明材料的核实:
银行流水可以作假明,提供贷款的一方会打电话到相应银行进行询问,而银行方面对客户进行的任何业务的办理都会保留一定的记录,如若查到该申请人并未到银行打印银行流水账单,那么,该申请人便会被取消贷款资格,与此同时,还必需必需承担一定的法律责任。

综上所述,银行流水可以作假吗?笔者希望有需求的用户能选择正确的做法。无论是为了贷款还是为了向公司提供证明材料,选择银行流水作假是绝对行不通的。我们不能为了眼前的利益而选择违背道德的做法。当今社会的透明度越来越高,钻法律空子铤而走险的人必定会在某个特定的时间点承担这一切不正当做法带来的严重后果。

银行流水可以作假吗

此外,银行流水作假涉嫌欺诈,一旦查获,不仅会影响个人信用记录,被纳入银行信贷黑名单,还可能面临刑事处罚,大家切勿越线得不偿失。遵纪守法,才是人间正道!

⑧ 伪造的银行流水和收入证明能贷到款吗。会有什么后果吗谢谢

既然是伪造的当然不行了,除非银行没有认出来你这个是伪造的。
后果就是要负刑事责任。

⑨ 企业因贷款要员工银行流水,会给个人带来什么风险

建议你问清楚用途,一般企业贷款不会用到员工的银行流水,除非你是担保人要评估你的信用,或者企业自身流水有问题,需要员工发工资记录的流水作为佐证。再或者企业申请的是破产保护,要结算企业账单,同样查的也是工资记录与企业银行公账是否一致。

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