㈠ 小额贷款和供应链金融有哪些区别
小额贷款利息高，对于企业来说还需要提供一定的资质要求；
但是供应链融资主要是解决企业上下游融资难，融资贵的问题；
如果找到合适的第三方平台，他们是采取和多家银行批量资金放贷，那么对于企业获得的资金成本就会更低，而且最重要还是帮助核心企业稳定上下游之间的关系。
㈡ 供应链金融如何解决小企业贷款难题
供应链金融，是银行跳出单个企业的局限，凭借核心企业自身实力，对核心企业与上下游企业真实的基础交易进行资信捆绑。
通过资金的封闭运作，降低了相对弱势的小企业的准入门槛，享受到银行“绿色通道”一揽子服务和一定的利率优惠，在一定程度上推动了“物流”、“资金流”等有机统一，是企业创新与金融创新最具竞争力的有机结合。
核心企业的自身实力和行业特点是供应链模式架构的关键因素，原则上企业应连续三年产品市场份额和年销售收入保持增长，并在供应链中对上下游企业有较强的管理意识和管理能力，产业链条清晰，客户资源丰富。
㈢ 快递公司贷款需要多久
大概十天左右。
一切正常进完质押十天上下下款。一切正常是16到30个工作日内，大约必须40天上下。办理手续：提交申请→实地考察→核查审核→签合同→下款。申报材料：小额贷款申请贷款表；您的有效身份证复制件和影印件；您的本地居民户口薄或运营定居满1年的证明文件；申请贷款需要的别的原材料；申请办理商家小额贷。＜br＞还必须出示：1、经年审及格的企业营业执照复制件及影印件（工商局要求不用申请办理工商执照的不需出示）；从业特许加盟的，还应出示有关行政部门主管机构的许可证复制件及影印件；2、经营地产权证明或租赁协议（合同书），要是均不可以出示，应根据第三方平台确定经营地产权年限和租用关联；乡村地域_有产权证明的不需出示。
㈣ 供应链贷款哪个银行可以弄
深发展，华夏，工商等。
深发展，华夏，工商，邮政，交通，建设 ，浦发，兴业，农业，渣打、广发、民生、光大、中信，中国银行、招商、各个商业银行，农商银行等几乎全部都开了的。
供应链贷款是指银行通过审查整条供应链，基于对供应链管理程度和核心企业的信用实力的掌握，对其核心企业和上下游多个企业提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。由于供应链中除核心企业之外，基本上都是中小企业，因此从某种意义上说，供应链贷款就是面向中小企业的金融服务。
㈤ 什么是供应链金融ABS
供应链金融ABS是以核心企业上下游交易为基础，以未来的现金流收益为基础，通过发行资产支持证券募集资金的一种项目融资方式。目前市场上已发行的供应链金融ABS主要以应收账款为基础资产，提供融资服务的机构有保理商和商业银行。
根据产业研究院的行业报告数据显示，2020年我国供应链金融的市场规模可达15万亿元左右，供应链金融ABS应运而生，截至2017年4月末，共有4家核心企业发行供应链金融ABS5单，总发行规模227.49亿元。
供应链金融ABS 基本类型：目前市场上已发行的供应链金融资产证券化产品按照发行主体分类，可分为互联网公司和传统行业核心企业；按照基础资产类型分类，可以分为保理和小额贷款。其中互联网供应链金融ABS亮点最为突出！互联网供应链金融ABS不仅拓宽中小企业的融资渠道，降低中小企业的融资成本，也提高整个供应链的流转效率，充分结合互联网金融和供应链金融的双方优势，提高资产池质量。互联网公司将供应链中的商流、物流、信息流、资金流进行有机整合，对供应链上下游信息进行深度挖掘，为客户提供有针对性的信用增级、融资、担保、结算、账款管理、风险管理等产品和服务。这些供应链金融业务不仅拓宽中小企业的融资渠道，降低中小企业的融资成本，也提高整个供应链的流转效率。
供应链金融ABS 未来趋势：供应链金融ABS基础资产多为债权类，而区块链技术无需借助第三方呈现交易对手信用历史，一系列技术特点与ABS行业相结合，解决各方对底层资产质量真实性的信任问题。针对应收类ABS普遍存在的信息不对称等信用问题，保理债权就是其中之一。区块链的引入使得供应链上每笔交易都得以录入并开放给所有参与者，加强底层资产质量透明度和可追责性。随着区块链和科技金融技术的快速发展，未来的供应链金融将不断创新，有望成为资产证券化领域未来的蓝海。
㈥ 互联网科普贴14-阿里小贷（供应链金融）
供应链金融之阿里小贷
中小企业在生产与销售环节面临各种临时资金周转的压力。这些压力在现有的金融环境下很难解决。
1、应收账款无法及时收回。
（1）三角债不是电视中的剧情，实体产业天天都在上演。
（2）回款周期考验了产业链上所有的企业。
2、工人工资不能拖，尤其是年底的时候。
（1）国家三令五申，这个一闹到仲裁部门与政府，企业就无法继续做生产了。
（2）中国的人工成本逐年增加，企业不拖欠工资的情况下都留不住工人，何况拖欠。
3、商品生产中期较长，需要垫资生产
（1）收到预付款后再垫资生产已经成为某些领域的小企业必须具备的能力，以及必须承担的风险。
4、银行对于10-300万以内的小额贷款扶持较差
（1）银行对小额信贷的审批流程与放款周期很难解决中小企业的临时应急所需。
（2）银行只关注300万以上的信贷。
5、个人借贷风险与利息较高，还面临着信誉问题
（1）一分利是2013年之前的标准个人借贷利息，指的是一年利息是借贷金额的10%。这个是友情价。
（2）到2013年之后，都是两分利才是友情价。个人借贷只能通过熟人，对信誉要求很高。
（3）剩下的就是高利贷，利滚利，高利贷年利率都会在30%以上。如果生产销售商品保持不了30%的利润。基本上就是为高利贷打工的。
6、阿里小贷应时而生
（1）根据信誉放贷：根据平台的历史交易记录评级，为中小企业提供不同额度的临时周转资金。主打临时周转。
（2）提供了13.5%以下的借贷利率：超过13.5%就是高利贷了，放款不受国家保护。
（2）整合了一些信贷公司提供贷款：这是为了规避风险，做的贷款对接，将风险转嫁到第三方。
（3）采用个人名义放款：因为国家对此领域监管政策为零，当时“一行三会”针对此领域无具体管理指导意见。只能从个人借贷的模式切入，从一定程度上规避风险。
1、融入到蚂蚁金服
（1）已经被整合到蚂蚁金融服务公司了，作为其中一个产品发展
（2）同期一起被整合的还有支付宝、余额宝、招财宝、网商银行
2、规模已经覆盖到阿里电商的大部分体系
（1）阿里巴巴国际站、1688、速卖通、供销平台、天猫、淘宝...
（2）对于中小企业的借贷必须在平台有相应的评价认证，其实就是在平台的交易记录。
3、阿里小贷的定位还是面向中小企业的供应链金融
（1）在B2B领域提供小额信贷给生产商或者买家
4、搂草打兔子的方式销售阿里B2B电商平台的各种会员服务
（1）说白了就是，你在阿里的平台缴纳年费，就可以获取较高的信誉积分，申请贷款时我可以快速放款。
（2）但是这个规则所有B2B电商公司都是心知肚明，就是不对外明说。很多阿里的电销人员私下会暗示购买会员服务与贷款的关系。
（3）阿里小贷抓住了这些中小企业的资金痛点，半推半就的将B2B年费会员服务、贷款业务、信用评级打包兜售。
（4）其实其他B2B类电商公司也是这么做的。只是规模与基础没有阿里深厚而已。
1、第一年只有一家欠钱不还，后续通过各种公信力手段将欠款收回。
2、阿里小贷需求量很大，快速拓展到阿里的所有B2B类平台
1、慧聪
（1）开始的时候自己不投资，做了一个平台，参考阿里的模式引入了民生银行、小额信贷公司放款。从中收取手续费（别小看手续费，总量很客观啊）。
（2）运营一段时间后，将他的年费会员的销售与贷款评级挂钩，快速的促进了他的B2B业务的付费会员购买量。
（3）看到阿里的深度探索与发展速度之后，慧聪拉上神州数码一起成立了一个信贷公司。直接放款给中小企业。模式和阿里一样了，只不过规模较小与发展速度较慢。
2、金银岛
（1）与阿里、慧聪一样的模式探索中
1、会员费促成
（1）购买B2B的付费会员，评级就高，贷款推荐就容易，信贷公司与银行放贷的成功率就高。
2、手续费收入
（1）搂草打兔子的收入，能借贷几十万，中小企业不会介意千元左右的手续费付出。
3、借款利息
（1）贷款的最高利息国家有限制，所以阿里小贷的利息基本上都是贴着国家的最高限制执行，大概在13%左右。
（2）企业较短的借贷周期，加上手续费的剪羊毛收费模式，收入相当可观。
4、整合借贷公司的平台
（1）宜信、民生银行、其他小额信贷公司都在做这方面的业务，但是他们苦于没有中小企业的交易数据，只能借助B2B电商公司进入此领域。
1、中小企业的贷款业务已经成为B2B类电商公司的基础业务模块，B2B电商公司与金融服务公司界限将越来越模糊了。
2、基于贷款服务，中小企业被绑到了不同的B2B电商平台，按年购买付费会员。
3、只有金融银行业真正的为中小企业提供便捷的融资服务，B2B公司才无法从多个方面钳制这些中小企业。