贸易融资贷款担保方式

① 贸易融资担保的进口贸易融资担保

进口贸易融资一般是指进口信用证项下押汇融资。
进口押汇是开证行给予开证申请人（进口商）的一项短期融资。通常是在开证行给予开证申请人开立信用证，在信用证项下的单证与信用证严格相符的情况下开证行对外兑付。开证申请人由于资金短缺或周转困难，无法向银行付款赎单，便向银行申请进口押汇，银行同意后，银行把信用证项下的单证的单据交给开证申请人，开证申请人在规定的期限内向银行偿还贷款本金及利息。
我国银行在开展进口押汇业务时并没有统一的做法，各自的要求不尽相同。
中国工商银行的做法是：开证行凭开证申请人签发给银行的信托收据释放信用证项下单据给申请人，申请人在未付款的情况下先行办理提货、报关、存仓、保险和销售，并以货物销售后回笼的资金支付银行为其垫付的信用证金额和相关利息。开证行与开证申请人由于信托收据形成信托关系，银行保留单证项下货物销售收入的受益权，开证申请人拥有单证法律上的所有权，能够处分单证项下的货物。可以看出，中国工商银行在开展进口押汇业务时，通常是与信托收据配套操作的。
中国银行的做法是：开证申请人首先向开证行提出书面的进口押汇申请，与银行签订正式押汇协议，确定金额、期限、利率、还款日期等，银行向开证申请人交付单据，开证申请人用销售信用证项下的货物所得款项向银行偿还本金和利息。银行与进口商签订《进口押汇总质押书》，进口商还必须提供相应的担保。
中国建设银行甚至直接把进口押汇业务称作是信托收据贷款。其具体做法是开证申请人向银行申请，提交《信托收据》，银行审核之后与进口商签订押汇合同，开证申请人同时必须提供担保。
上海浦东发展银行的做法是把进口押汇分成不同的种类，主要有：（1）信用押汇即无担保押汇；（2）凭进口货物仓单押汇，即凭开证申请人出具的信托收据以信用证项下进口货物及其存仓仓单为质物叙做押汇，开证申请人提货时以相应货款存入我行，换取相应仓单;（3）担保押汇，开证申请人提供除进口仓单质押以外的担保方式，如抵押、质押、保证等。
从上述各个银行的具体操作中，我们可以看出，进口押汇业务中有的银行采用信托收据的方式，甚至个别银行直接称进口押汇为信托收据贷款，有的银行并没有采用信托收据的形式，而是采用的《进口押汇总质押书》的形式。在采用信托收据形式的银行中，大部分都要求另外提供担保。担保公司介入可以引入第三方监管，也可引入国内贸易信用保险等作为反担保。（下面在国内贸易信用保险祥诉）

② 什么是贸易融资担保

存货的货押、预付的先票后货，应收账款的保理都算是贸易融资担保。

③ 本人刚刚进入担保行业，想请问一下什么是贸易融资担保要通俗易懂，最好个举例子。谢谢！

贸易融资担保是银行在为企业提供国际贸易和国内贸易项下资金融通时所需要的担保。
贸易融资业务是指服务于国际及国内经济贸易的短期资金融通业务，包括信用证（含国际及国内信用证）、托收、汇款、保理等业务项下的授信及融资（包括由此派生的远期结售汇项下授信）业务和本外币非融资类保函项下的授信。其中，信用证、托收、汇款项下授信及融资业务包括打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷、风险参与、进口授信开证、进口押汇、提货担授信开立国内信用证及国内信用证议付等，贸易融资（包括货物贸易融资和服务贸易融资），又称应收，应付款融资，按交易空间又分为出口贸易融资；进口贸易融资；国内贸易融资，三大类。
举例（出口信用证项下融资担保）保险流程如下：
(1) 出口商可在投保保险公司的短期出口信用保险之前或之后向银行申请出口信保融资授信额度。 (2) 银行经过审核确定出口商信保融资授信额度。
(3) 出口商、担保公司、当地保险公司三方签署《赔款转让协议》，确定各方权益。
(4) 出口商根据保险公司有关规定进行出口申报等工作，取得保险公司承保情况通知书后担保公司与银行签定担保合同，银行审核后为出口商融资放款。
(5) 进口商付款，银行扣除融资后余款转入出口商账户。

④ 贸易融资担保的出口贸易融资担保

(1) 出口商可在投保保险公司的短期出口信用保险之前或之后向银行申请出口信保融资授信额度。
(2) 银行经过审核确定出口商信保融资授信额度。
(3) 出口商、担保公司、当地保险公司三方签署《赔款转让协议》，确定各方权益。
(4) 出口商根据保险公司有关规定进行出口申报等工作，取得保险公司承保情况通知书后担保公司与银行签定担保合同，银行审核后为出口商融资放款。
(5) 进口商付款，银行扣除融资后余款转入出口商账户。

⑤ 进口贸易融资的主要方式是什么

进口贸易融资的主要方式有：
1、进口押汇
2、提货担保 S/G
3、信托收据 T/R

⑥ 债权融资担保的主要方式是哪些

债权的融资担保方式：

1、银行贷款

银行贷款是企业债务融资常见的一种方式。商业银行等金融机构是我国企业获取资金的重要渠道，尤其目前我国资本市场不够完善，融资渠道狭窄。随着我国商业银行等金融机构逐渐从贷款额度管理改为资产负债管理，金融机构对企业的贷款更为小心谨慎，同时由于市场经济中，企业经营存在着更高的经营风险和信用风险，因此，企业通过银行融资存在相当的难度。

2、组合贷款

组合贷款是一种引入第三方，甚至第四方的贷款方式。它可以有效提高贷款融资的可行性。主要方式包括：中资银行+外资银行，中资银行+担保机构，中资银行+担保企业，这样一个组合的过程就是融资创新的过程。我们重点介绍一下银行+担保的担保融资方式。

3、担保融资

担保融资，即企业在自身信用资质达不到银行贷款要求的情况下，由第三方提供担保，增加信用资质以获得融资的一种方式。担保机构对企业所在的行业没有特别要求，但是企业需在其行业内具备比较优势，企业产品或资源等某些方面能够超越竞争对手，不必一定是国际或国内领先，只要比竞争对手抢先一步足矣。其次，担保机构要求企业应具有健康、稳步、持续的经营能力。从企业历史经营记录来判断企业今后是否具备偿还债务的能力，在财务上反映为资产负债率、现金流量、利润增长率等数据指标。除此之外，担保机构还看重人的因素，即企业的领导是否具有战略眼光，团队是否具有凝聚力等。企业借助于专业的担保机构来协助进行融资活动，虽然短期内会产生一定成本，但会事半功倍。担保机构能从融资的角度帮助企业改善治理机构，提升对企业自身价值的认识，能迅速根据融资需求并制定相应方案。

4、贸易融资

贸易融资是指与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。主要包括打包贷款、承兑汇票、出口押汇、进口押汇、保理业务等。贸易融资的关键就是银行依托对物流、资金流的控制，或对有实力关联方的责任和信誉捆绑，在有效控制授信资金风险的前提下进行的授信。贸易融资业务注重贸易背景的真实性和贸易的连续性，信用记录、交易对手、客户违约成本、金融工具的组合应用、银行的贷后管理和操作手续等情况的审查，贸易过程所产生的销售收入构成贸易融资业务的主要还款来源，融资额度核定由贸易额扣除自有资金比例确定，期限严格与贸易周期匹配，资金不会被挪用，风险控制手段包括注重贸易合同的审查，并调查上下游企业，重点审查短期偿债能力，加强对单据的控制、对现金流的封闭管理。贸易融资业务可以根据企业的具体情况量身订做，易于创新，技术含量相对较高，在竞争中可以突出银行的竞争优势。数据显示，在中国做贸易的企业，其实，真正利用贸易融资的方式进行的融资行为，占整个融资行为的20%，这说明还是有一个非常大的发展空间。

5、固定回报投资

固定回报投资，表现为股权投资而实质上是一种债权投资行为。类似于股权质押的借贷行为。因此，这种方式对于项目本身的要求会更高。对于企业来说，这种融资方式的成本也非常高，不低于委托贷款。固定回报的资金来源通常是境内外的企业、境外的银行和基金以及财务公司。固定回报的方式大致分为两类，一类是资金的期限很长，一般超过8年，期间每年支付较高利息，到期后不必归还本金。另一类是期限较短，常见的有5～8年，每年支付利息，资金采用折现的方式提供，到期归还本金。计算下来，融资成本非常高。

6、委托贷款

委托贷款实际上是企业将资金委托银行进行管理。企业间进行直接借贷行为不具有法律效力，而企业却可以通过银行委托贷款的方式贷款给企业则是一种合法的方式，通过定向的委托贷款行企业间借贷之实。委托贷款的资金成本一般高于银行同期贷款利率，更适合资金需求比较急迫、项目回报率高的企业。委托贷款一般要求企业提供足额的抵押品或担保品，同时要求企业跟银行有比较好的沟通。银行一般对这种贷款形式也比较谨慎。整个委托贷款的核心是要先找到投资方。投资方通常要对企业的担保品或抵押品认可，同时对企业的项目也要进行可行性判断。因此，可以看出整个委托贷款里实际上是有四个主体：投资方、银行、担保方、融资方。融资成本的利益在前三者之间进行分配，通常，总的成本会超过10%。

7、金融租赁

金融租赁作为成熟资本市场国家与银行和上市融资融资并重的一种非常通用的融资工具，成为大量企业实现融资的一个很重要和有效的手段，在一定程度上降低了中小企业融资的难度。同时金融租赁和其他债权、股权以及信托等金融工具的结合，产生了大量的金融创新。目前全球近1/3的投资是通过金融租赁的方式完成，在美国，固定资产投资额度的31.1%由租赁的方式实现，加拿大的比例是20.2%，英国为15.3%。

⑦ 流动资金贷款与贸易融资贷款的区别

流动资金贷款是为满足您在生产经营过程中短期资金需求，保证生产经营活动正常进行而发放的贷款。按贷款期限可分为一年期以内的短期流动资金贷款和一年至三年期的中期流动资金贷款；按贷款方式可分为担保贷款和信用贷款，其中担保贷款又分保证、抵押和质押等形式；按使用方式可分为逐笔申请、逐笔审贷的短期周转贷款，和在银行规定时间及限额内随借、随用、随还的短期循环贷款。 流动资金贷款作为一种高效实用的融资手段，具有贷款期限短、手续简便、周转性较强、融资成本较低的特点，因此成为深受广大客户欢迎的银行业务。贸易融资是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。现面向中小企业的贸易融资业务主要有： 1、出口押汇业务：是指信用证的受益人在货物装运后，将全套货运单据质押给所在地银行，该行扣除利息及有关费用后，将货款预先支付给受益人，而后向开证行索偿以收回货款的一种贸易融资业务。
2、打包贷款：是指出口商收到进口商所在地银行开立的未议付的有效信用证后，以信用证正本向银行申请，从而取得信用证项下出口商生产、采购、装运所需的短期人民币周转资金融通。
委托贷款业务
委托贷款业务是指银行接受政府部门、企事业单位、个人的委托，由委托人提供委托资金，受托银行根据委托人确定的贷款对象，用途、金额、期限、利率等代为发放、监督使用并协助收回的贷款。按照资金意愿银行只收取手续费，并不承担贷款风险。

⑧ 什么叫做贸易融资贸易融资有哪些方式

贸易融资(trade financing)，是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务，是指在办理进口开证业务时，利用国外代理行提供的融资额度和融资条件，延长信用证项下付款期限的融资方式。

表现方式

（一）进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据，审单无误后，根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据，先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后，将押汇本息归还给开证行。
（二）限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵（质）押、担保情况，为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度，允许客户根据资金需求在限额内透支，并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。
（三）进口代付。是指开证行根据与国外银行（多为其海外分支机构）签订的融资协议，在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》，到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单，电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
（四）假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期，开证/付款行即期付款，且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。
（五）出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后，委托银行代向进口商收取款项的同时，要求托收行先预支部分或全部货款，待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。
（六）出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后，发货并将发票及相关单据提交出口保理商（银行）代其收款时，银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。
（七）进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后，根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》，先行对外支付并放单，进口商凭单提货，用销售后的货款归还给代收行押汇本息。
http://ke..com/view/1109553.htm

⑨ 贸易融资担保的什么是贸易融资业务

贸易融资业务是指服务于国际及国内经济贸易的短期资金融通业务，包括信用证（含国际及国内信用证）、托收、汇款、保理等业务项下的授信及融资（包括由此派生的远期结售汇项下授信）业务和本外币非融资类保函项下的授信。其中，信用证、托收、汇款项下授信及融资业务包括打包贷款、出口押汇、出口贴现、福费廷、风险参与、进口授信开证、进口押汇、提货单授信开立国内信用证及国内信用证议付等，贸易融资（包括货物贸易融资和服务贸易融资），又称应收，应付款融资，按交易空间又分为出口贸易融资；进口贸易融资；国内贸易融资，三大类。

⑩ 进出口贸易融资方式有哪几种

进出贸易融资方式大致有以下几种：
1、减免保证金开证：减免保证金开证是指我行免收或者部分免收客户开证保证金，为客户开出信用证的一种贸易融资业务。客户申请减免保证金开证需要有授信额度，开证时扣减额度，信用证付汇时恢复额度。
2、进口押汇
进口押汇是指银行在掌握进口信用证项下的进口货权的前提下，在申请人对外付款时向其提供的短期资金融通并按约定的利率和期限由申请人还本付息的业务。
3、提货担保
提货担保是指当我行根据客户申请开立的信用证项下正本海运提单未收到，而货物已到达港口时，客户可向我行申请开立提货担保书，交给承运单位先予提货，待客户取得正本单据后，再以正本单据换回原提货担保书。
4、打包放款
信用证打包贷款(packing finance)又称出口信用证抵押贷款，是指出口商收到开证行开来的信用证，向我行申请人民币流动资金贷款，用于出口货物的采购、加工、包装和生产
5、出口押汇
尚普咨询提到，出口押汇是指我行应受益人(出口商)的申请，在未收妥有关款项的情况下，对即期或远期出口单据有追索权地向受益人给付对价，受让有关单据权利，向受益人融通资金的一种短期出口贸易融资方式。