抵押贷款高利转贷罪2019年案例

1. 我是被害人公务员因涉嫌高利转贷罪被刑拘后在公安机关取保已经九个多月了，公安部门对我没有认何说法我

借贷套钱后再高息转借，不是什么‘小聪明’，而是违法乱纪。”区纪委相关负责人表示，在公务人员队伍中，的确有相当一部分人存在法律盲点，认为只要按时归还“白领通”等银行借贷卡的贷款，从不拖欠银行利息，就能心安理得从银行借款用于炒股或转贷牟利。其实，这已触犯相关规定或法律。
按照《刑法》第一百七十五条(高利转贷罪)规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，高利转贷违法所得数额在10万元以上以及虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚2次以上，又高利转贷的，应予立案追诉。
情节严重者判处三年徒刑，没收非法所得。好的话也可以判处缓刑、拘役、管制。

2. 关于刑法175条高利转贷罪，比如有人开高利贷公司放贷，月息在百分之二十左右怎么量刑，多少金额怎么量

高利转贷罪。刑法第一百七十五条规定的“数额较大”，是指个人违法所得在5万元以上，单位违法所得在20万元以上的；“数额巨大”，是指个人违法所得在20万元以上，单位违法所得在100万元以上的。

3. 用合法房产作抵押贷款70万转借给他人,每月两分的利息，之后连本带利还清了银行。这能算高利转贷罪吗

贷款用途是不能随意更改的，
银行正常情况会有监管。
放高利贷如果被举报或投诉，
估计会受到影响。
个人观点，仅供参考
……

4. 从银行贷款10万又是职业放贷人、会认定是高利转贷罪么

如果证据充分证明银行贷款的使用是用于放贷，这个是可以按高利贷转贷罪定罪的，但是这个金额不高，一般很难认定。除非是银行转账记录充分证明了使用情况。

5. 法律问题：为了高利转贷获利而骗取银行贷款,并造成银行损失重大的

不要刻意对使用的罪名感冒

造成银行坏账一般以呆帐进行而不会诉诸法律，广义上来讲一定要套用罪名检察机关会以非法经营罪起诉，因为银行贷款多以抵押为主，如抵押物是虚构的那么属于骗贷，如抵押物是存在的一般不起诉

6. 公安机关办理高利转贷案如何收集犯罪证据

收集犯罪证据：借条借据，银行流水记录，利息收款收据等。

高利转贷罪，是指违反国家规定，以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。

这里应当指出的是，当前存在一些企业打“擦边球”的现象，即从银行贷出资金后由于未能立即投入使用而成为闲置资金，为了减少利息损失并获取一定利益，这些企业就将贷款所得资金借与他人，并收取高额利息。

虽然这些企业在贷款时并未有转贷牟利的目的，但是后来其将贷款擅自借与他人，并收取高额利息的行为已经和高利转贷罪的构成要件完全相符，构成高利转贷罪了。

《中华人民共和国刑法》第一百七十五条规定：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的。

处三年以下有期徒刑或者拘役，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处违法所得一倍以上五倍以下罚金。

(6)抵押贷款高利转贷罪2019年案例扩展阅读：

案例：周某，仅2017年在仙居县人民法院就有13个民间借贷案子。

被告张某在接受法官询问时称，自己其中一笔向周某的借款为2万元，交付款项时先扣除了利息7500元，真正拿到手只有12500元，但借条上写的却是5万元。

30岁出头的蔡某原本是医院的护士，工作稳定，家庭幸福，2014年由于轻信他人被诈骗近200余万元。为筹措款项，蔡某经人介绍向罗某借款。

2017年，罗某向法院提起诉讼，要求被告蔡某还款13万元。

另外，在虞某起诉蔡某还款22万元的案件中，罗某也扮演了“中介”的重要角色。办案法官在审理过程中发现，罗某近几年来民间借贷案件达到26件，通过梳理认为其就是专门从事职业放贷的。

法官结合两起案件综合考量双方的交易习惯、借款交付问题及借款事实，最终认定被告蔡某两起案件收到的实际款项为8.5万元和12.8万元，远小于原告主张的金额。

陈某是天台本地人，在天台县人民法院，3年来以他为原告的民间借贷纠纷共有26件，总标的额高达5450万元。

“这些案件中，有不少被告抗辩称借条上载明的借款金额翻倍写的，还有的被告表示利息已支付他人，且利率远远高于借条上载明的借款利率。”

天台法院速裁庭庭长洪巍透露，不少案件起诉的金额很高，最后调解下来的金额都比较低。而其中被告抗辩利息支付他人的，往往因为缺乏相关证据而败诉。

参考资料来源：中国法院网-揭秘职业放贷人：成为法院常客 借贷“套路”多

7. 非法放贷罪在2019年10月21号前会追究吗

会的。

为从事非法放贷活动，实施擅自设立金融机构、套取金融机构资金高利转贷、骗取贷款、非法吸收公众存款等行为，构成犯罪的，应当择一重罪处罚。为强行索要因非法放贷而产生的债务，实施故意杀人、故意伤害、非法拘禁、故意毁坏财物、寻衅滋事等行为，构成犯罪的，应当数罪并罚。

《关于办理非法放贷刑事案件若干问题的意见》自2019年10月21日起施行。对于本意见施行前发生的非法放贷行为，依照最高人民法院《关于准确理解和适用刑法中“国家规定”的有关问题的通知》（法发〔2011〕155号）的规定办理。

(7)抵押贷款高利转贷罪2019年案例扩展阅读：

非法放贷刑事案件处理的相关要求规定：

1、违反国家规定，未经监管部门批准，或者超越经营范围，以营利为目的，经常性地向社会不特定对象发放贷款，扰乱金融市场秩序，情节严重的，依照刑法第二百二十五条第（四）项的规定，以非法经营罪定罪处罚。

2、非法放贷数额应当以实际出借给借款人的本金金额认定。非法放贷行为人以介绍费、咨询费、管理费、逾期利息、违约金等名义和以从本金中预先扣除等方式收取利息的，相关数额在计算实际年利率时均应计入。

8. 高利转贷罪被判后牵扯被骗打欠条执行的民事案件如何重新审理

可以凭出借人被认定犯罪的判决书，申请提起再审程序。要求撤销原审判决，发回重审或改判。如果翻案后可以要求执行回转，要求对方归还差额。

9. 高利转贷罪的主体有哪些，高利转贷罪怎么认定

您好：
一、高利转贷罪的主体有哪些
本罪的主体为特殊主体，即借款人，即经工商行政管理机关或主管机关核准登记的企 （事）业法人、其他经济组织、个体工商户或具有中华人民共和国国籍的具有完全民事行为能力的自然人。根据中国人民银行发布的《贷款通则》之规定，借款人申请贷款，应当具备产品有市场、生产经营有效益、不挤占挪用资金、恪守信用等基本条件，并且应当符合下列要求：
（1）有按期还本付息的能力，原应付贷款利息和到期贷款已清偿；没有清偿的，已经做了贷款人认可的偿还计划。
（2）除自然人和不需要经工商部门核准登记的事业法人外，应当经过工商部门办理年检手续。
（3）已开立基本账户或一般存款账户。
（4）除国务院规定外，有限责任公司和股份有限公司对外股本权益性投资累计额未超过其净资产总额的50%。
（5）借款人的资产负债率符合贷款人的要求。
（6）申请中期、长期贷款的，新建项目的企业法人所有者权益与项目所需总投资的比例不低于国家规定的投资项目的资本金比例。
二、高利转贷罪怎么认定
高利转贷罪具有以下构成特征：
（1）高利转贷罪侵犯的客体是国家的信贷管理制度，也就是信贷资金市场秩序。
（2）高利转贷罪在客观上表现为以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，违法所得数额较大的行为。
（3）高利转贷罪的主体是一般主体，即凡是达到刑事责任年龄具有刑事责任能力的人都可成为高利转贷罪主体。单位也可以成为高利转贷罪的主体。
（4）高利转贷罪在主观方面是故意犯罪，并且具有转贷牟利的目的。