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贷款公司合规

发布时间:2021-04-23 23:34:15

A. 贷款为什么要找正规的贷款公司

正规的贷款公司必须具备固定的办公地点和相关部门下发的营业执照,办事靠谱批贷率高。北京易融----京贷通就是正规的贷款公司。

B. 信贷公司业务员银行驻点合规吗

1、不符合规定是肯定的
2、报告银监局会查处纠正的
3、近两年按照要求已经对银行外人员驻点(含保险公司业务员等)进行了多次清理,到今年3月末应该全部清理完毕

C. 合法合规的贷款平台求推荐

随手记福贷吧,这是我自己一直在用的,平时周转全靠它

D. 贷款咨询公司今天复工,合规吗

嗯,这个正常来说,我们这边发通知是不让他们上班

E. 小额贷款公司的经营范围如何界定

小额贷款公司极易被定为非法集资,违法法律。公司的经营范围以是否存在非法集资、吸收或交相吸收公众存款、违反国家利率政策开展业务、使用违法违规手段催收贷款等行为为标准界定。

一、判断是不是非法集资,则要看是否使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:

(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;

(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

(三)携带集资款逃匿的;

(四)将集资款用于违法犯罪活动的;

(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;

(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;

(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;

(八)其他可以认定非法占有目的的情形。

二、法律依据:
《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》第四条以非法占有为目的,使用诈骗方法实施本解释第二条规定所列行为的,应当依照刑法第一百九十二条的规定,以集资诈骗罪定罪处罚。使用诈骗方法非法集资,具有下列情形之一的,可以认定为“以非法占有为目的”:

(一)集资后不用于生产经营活动或者用于生产经营活动与筹集资金规模明显不成比例,致使集资款不能返还的;

(二)肆意挥霍集资款,致使集资款不能返还的;

(三)携带集资款逃匿的;

(四)将集资款用于违法犯罪活动的;

(五)抽逃、转移资金、隐匿财产,逃避返还资金的;

(六)隐匿、销毁账目,或者搞假破产、假倒闭,逃避返还资金的;

(七)拒不交代资金去向,逃避返还资金的;

(八)其他可以认定非法占有目的的情形。

(九)《刑法》第一百九十二条【集资诈骗罪】以非法占有为目的,使用诈骗方法非法集资,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

F. 贷款合规审查的重点是什么

1、贷款主体是否合规。包括:贷款主体是否是合法拥有独立民事责任的主体,营业执照、组织机构代码是否年检;股东结构是否合法,出具借款的决议是否与公司章程约定一致;营业范围与贷款用途是否一致,贷款用途是否超出营业范围,对于需要行业资质的是否取得相应资质。
2、贷款用途是否合规。包括:贷款用途是否用于银监会及各各法律规定禁止、限制的范围,是否与国家政策相符,是否与本行的信贷投向相符;若是项目贷款是否取得相应的立项(备案)、可研、环评、四证等手续。
3、贷款资料是否合规。包括:所有提供的资料是否真实合法,资料是否相互应证衔接,有无伪造资料骗取信贷的。
3、贷款额度是否合规。通过相关测算是否超出贷款资料需求,贷款比例与自筹资金比例是否合规。
4、贷款期限是否合规。
5、贷款利率是否合规。

G. 有没有那种可以通过系统帮助小贷公司合规放贷的软件

这个是没有的,现在金融牌照的审核非常严格,合规的金融机构都不会允许第三方来进行房贷,这是事关金融安全的问题,是非常严肃的问题,所以你这个想法是不切实际的。当然,非法的放贷公司就难说了,他们都是以放高利贷为主。

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