1. 工资30000求最高贷款多少
你好，具体能贷多少钱需要看你的贷款时限而定，正常来说银行贷款的要求是每月的月供不能高于每月收入的50%，也就是说控制在月供15000元之内的贷款你都符合条件。希望可以帮到你
2. 家庭月收入3万每月可以承受多少房贷
不超过1.5万，如果考虑经济压力小，最好不超过1万
3. 月收入3万，最多能贷款多少
请问贷款类型是？例如办理汽车贷款，贷款金额最高200万元。且最高贷款金额不超过所购车辆价格（不含各类附加税费及保费）的80％；对进口汽车发放个人汽车贷款最高贷款金额不超过所购车辆价格（不含各类附加税费及保费）的70%。
4. 月薪3000，是否能贷款4万块
贷款金额小于等于：月净收入*70%*贷款期限。
你贷10W也没问题。贷款主要是看你用途和你还款能力，其实银行最关心你的就是你的月收入，3000是一个比较好的收入群体，我只小额贷。你就按照银行让你提供的手续就可。就像你上面说的那些都要用。
5. 我想贷款三万元，每月用工资还款一千元，如何办理贷款
一、我想贷款三万元，每月用工资还款一千元，如何办理贷款？
贷款三万元每月只还一千的话，那也就是最起码得贷款两年半到三年，建议咨询本地的银行。如果你条件很好，比如是由银行代发工资、信用良好、负债率也很低，就可以选择费率相对较低的银行，信贷期限一般是1、2、3年，还款方式大多是每月等额偿还本金和利息。
二、贷款
贷款是银行或其他金融机构按一定利率和必须归还等条件出借货币资金的一种信用活动形式。广义的贷款指贷款、贴现、透支等出贷资金的总称。银行通过贷款的方式将所集中的货币和货币资金投放出去，可以满足社会扩大再生产对补充资金的需要，促进经济的发展，同时，银行也可以由此取得贷款利息收入，增加银行自身的积累。
三、贷款的原则
“三性原则”是指安全性、流动性、效益性，这是商业银行贷款经营的根本原则。《中华人民共和国商业银行法》第4条规定：“商业银行以安全性、流动性、效益性为经营原则，实行自主经营、自担风险、自负盈亏、自我约束。”
1、贷款安全是商业银行面临的首要问题；
2、流动性是指能够按预定期限回收贷款，或在无损失状态下迅速变现的能力，满足客户随时提取存款的需要；
3、效益性则是银行持续经营的基础。
例如，发放长期贷款，利率高于短期贷款，效益性就好，但贷款期限长了就会风险加大，安全性降低，流动性也变弱。因此，“三性”之间要和谐，贷款才能不出问题。
6. 我一个月工资三万，能到银行贷款多少钱
您好！一般情况下，贷款需要确认贷款类型、递交资料到经办行、由经办行审核资料是否符合贷款条件、对符合条件的放款。贷款需要有明确的用途及相关材料证明。请您详细说明用途、所在城市，我们为您核实当地是否有此类型贷款。
若您仍有疑问，建议您咨询“客服在线”https://forum.cmbchina.com/cmu/icslogin.aspx?from=B&logincmu=0，我们将竭诚为您服务！
7. 贷三万每月有工资还3000
根据你的资质选择不同类别的贷款，还款期数不一样，还款金额也不一样
8. 在银行贷款3万元，一个月利息是多少
1、重新理清房贷
无论是我的文章里，还是抖音里，都曾经不一只一次提到过：房贷是普通人可以借到的最便宜的长期大额贷款，没有之一。
没错，房贷是成本最低也最容易借来的大额贷款，所以如果能多贷，请尽可能在能力范围内多贷。
看完这句，我估计一定有人一脸迷茫的过来问，你前边还说了，30年的贷款，还了4年，还了25%了，实际只还了本金的10%都不到，这利息还不算高？
我澄清一下，前边说的本金10%都不到，实际只有6.7%左右，远不到10%。但不代表他的利息就高。
因为我们要明白的是，等额本息（每个月还款值不变）的算法就是天然的应该这样。
你借100万，按照年4.9%的利率，每年的利息应该是49000元，再除以12个月，每个月就是4083。
但如果每个月只还4083的利息，那意味着永远欠着银行的本金，这样显然不可能。
根据已经预设好的平衡公式：
（P:贷款本金 R:月利率 N:还款期数）
可以得出，30年的月还款金额为5307元。
以5307元-4083元=1224元，就是第一个月需要还的本金金额。
而由于第一个月已经还款了1224元，那么计算利息的总金额变成了998776，所以第二个月的5307元月供里，利息降低到了4073元，要还的本金变成了1229元。
以此类推。
也就是说，不管你借了银行多少钱，银行只计算你当月还欠银行钱的金额来*4.9%/12来收取你的利息。
不会像信用卡一样，不管你中途还了多少，欠银行多少钱。反正都按照你贷款的总额乘以年利率，来收取你的利息。
这个部分如果没看太懂，建议回看之前那篇文章《你对房贷的认知，像极了文盲！》，里边写的更详细。
总之，你要知道，纯粹从利息来看，房贷的前几年，特别是前几个月，还款中利息的比例一定是最高的。毕竟你借了银行那么多钱。
但，越来越少的利率，只有信用卡40%不到的实际利息，房价上涨带来的杠杆收益，是我们一直推荐能多贷款就别全款，能长贷就别提前还的核心原因。
2、贷款买房的表面成本是多少？
买房最表面的成本有两个，一个是本金，一个是利息。
我们先看利息：
图表中就是以100万为例，每年的还款中利息的总额以及利息占贷款总额的比例。（注意这个与还款额无关）
举一个两年等交楼，交楼两年卖掉的4年例子，大约需要付出4.87%+4.79%+4.71%+4.63%≈贷款总额*19%的利息。
一套房每年的明面成本19万/4≈47500元。折合到这套房里（总价143W），大约是3.3%。
如果时间越长，平均的明面成本越低，反之亦然。
也就是说，如果粗的算，房子每年只要净涨幅超过3.3%，就算打平，没有买亏。
但这仅仅是明面上的成本，最大的成本还有本金和复利成本。
3、本金和复利成本
所谓本金成本，很好理解，但很容易走入误区，那就是认为本金成本只是买房的首付。
诚然，首付是最重要的本金成本，但本金成本实际却有4个部分。
1、首付
2、首付这笔钱购房后损失的利息
3、月供
4、月供这笔钱购房后损失的利息
我们仍然以刚刚的100W贷款，43万首付为例。
首付43万，按照某尚未爆雷的XX贷P2P来算，3个月期，年化8%。平均每期，利息为总额的2%，也就是说，43万，三个月后总额变为43*1.02以此类推。
按照这样的算法，4年后43万大约变成59万，增长了大约16万。
折合每年增长4万元。
如果你觉得不放心，或者觉得8%不现实，那直接砍半的4%的收益算下来，每年的增长也达到了1.85万元。
每年付出的月供，统一按照3个月存进理财一次，年化4%的算法来计算，4年后的总金额也将达到27.76万元。
和4年的总月供25.47万相比，相差了2.3万，约等于每年8千元的收益。
一堆数字，可能你看的有点蒙。
换个说法来叙述：
就是说，假如你把43万首付款，拿去做保守理财，然后每个月的月供存起来做保守理财，4年后你手里将会拥有，大约87万现金，这四年你一共赚了18万5多，平均每年赚了4.6W。
然后我们回顾上文中我们提到的明面成本，每年需要大约付出4.7万的利息，如果房子没有涨，贷款买了这套房。里里外外总共亏损4.7万的利息以及4.6万的利润，大约是9万多。
按照这套房是143万来算，每年如果不涨6.5% 就意味着亏钱。
房价需要在买后，四年涨26%才能真正收支平衡。
但这还不是最终的结果！
9. 贷款3万每个月利息是多少
那看你从贷款，正规否，一般1分多
10. 月收入破3万是个什么等级和感觉
一个月收入三四万还是要看在什么样的城市，比如北京上海这样的一线城市，月收入三四万其实也算不上太高，要知道即便是这样的月收入，每个月的工资也只能是购买一平方的房子，而且还不是什么高档小区，很多公司的白领们依然要过房奴的生活。
我们单位的小李是刚分来的大学生，现在每个月到手应该是三万二左右，老家人听说小李能有这样的收入，真的是羡慕的不要不要的，但是对小李来说却怎么也高兴不起来，因为到了结婚的年龄，女方家提出的基本条件是必须要有房子，没办法小李年前定了一套三居室的房子，房价当时是41000元/平方米，120平方下来也就是4920000元，小李首付了十四万多，剩下的全部是贷款，20年分期现在每个月月供将近2.6万元，工资减去自己的放到也就省六千来块钱，还要支付生活费，房租，交房以后还要攒钱装修等，所以说日子也是过的紧巴巴的，当然，如果不是在一线城市生活，每个月三四万的收入，当然是非常惬意了。
第一，当需要用钱的时候就没有那么担心了，俗话说有钱底气足，你每个月都有那么高的收入，基本上可以抵御各种生活上带来的风险，完全不用担心因为没钱而心慌，平常想吃啥，就可以吃，想买啥就可以买，即便是漏油事件闹得沸沸扬扬，估计依然阻挡不住你买豪车的脚步。
第二，当你月收入三四万的时候，你的社交圈会更广泛了，毕竟不差钱，没钱的时候总是算着过，不舍得去外面吃饭，即便是朋友请你，你也会盘算要不要去，要不要回请，而你有了高收入，肯定就不会再有这么多的顾虑，毕竟社交的花费都是小钱。
第三，习惯了高收入你会变得更优秀，接触的层次也会不一样，你会想办法让自己变得更强，收入更高，人生开挂式的向更好的方向发展。
总的来说，每个月收入三四万元，肯定有了自己的一定的社会地位，看事情做人也都会有了一定的格局。