1. 我14年贷款30万时间30年利率当时是6.55，现在选择LRP好还是固定好
我个人觉得两者都是大同小异的，长远贷款并没有太大的区别，所以还是应该根据自己的习惯来做选择，适合自己的就是最好的
2. 去年办的房贷记录5.831贷款30万十年期。有必要转lpr吗
建议还是转换浮动利率比较好。长期来看，利率应该是下行趋势，国家既然推出这样的政策，肯定是有道理的。
3. 贷款30万，10年期，月供是多少
与利率、还款方式相关，按现行五年期以上通用年利率5.88%、利率为5.88%/12，30万，等额本息还款方式计算，10年（120个月）：
月还款=300000*5.88%/12* (1+5.88%/12)^120/（(1+5.88%/12)^120-1）=3312.57
利息总额=3312.57*120-300000=97508.40
说明：^120为120次方
4. 我现在利率是5.635转换LPR一月还多少钱,贷款30万
如果转换成LPR，就是LPR+基点=5.635%。
转换后的贷款利率不会变化。
所以，每月还款不会变化。
仅仅是以后LPR如果变化，你的贷款利率也相应变化。
5. 我贷款30万，10年，现在还剩7年有必要调整利率吗
房贷利率
是不能随意调整的，你当时
买房贷款
时利率是多少就是多少，已经锁定了，无法调整了，但是可以结合
自有资金
情况
提前还款
。
6. 30万贷款利率5.096等额本金30年要不要转换lpr
转换比较好。
未来利率下降是大概率事件，虽然也存在利率上调风险。你选择不转换的话，那么以后每个月还贷金额是固定的，你总共要还多少钱一目了然（房贷基准利率不变的前提下）。
至于你选择转换lpr1，更加市场化也让事情变得更加难以预测，不过带来最大的好处就是利率下降你会受益匪浅。
7. 贷款转LPR30万十年大概能少多少
转换后还款是不变了。转换后的重新定价时还款才会变化，至于变化多少，要根据当时的LPR的利率水平。
两种方式选择，原来还款方式是按照“基准利率+浮动比例”计算，基准利率是可变的，浮动比例是不变的；新的方式是按照“贷款市场报价利率（LPR）加浮动点数”计算，LPR是可变的，浮动的点是不变的。根据人民银行〔2019〕30号公告，个人房贷转换前后利率水平保持不变。按新的选择利率应该表达为：LPR+浮动点。转换后到第一个重定价日前，房贷利率与原来相同；从第一个重定价日起，房贷利率就会变成“当时最新的5年期以上LPR+浮动点”；以后每个重定价日都以此类推。
LPR是个变动数，对比上述方式，因为转换是以2019年12月基准利率4.8%（五年期以上）为基础的，很明显，判断未来5年期以上LPR比4.8%高，还款反而会增加；反之，如果判断未来LPR比4.8%低，还款才会下降。
8. 我建行贷款30万，10年，现在还剩7年有必要调整利率吗
贷款时就已经定好利息了，除遇到国家有政策能调整利率外，期间是不能随意调整利率的。
9. 3O万贷款分10年还清每月还多少
未说明还款方式、贷款利率，这里均做估计假设处理；
假设是“等额本息”还款方式
假设贷款执行利率是5%，那么，年利率=5%，月利率=年利率/12=0.41667%
【公式】月还款额=贷款额*月利率/[1-(1+月利率)^-还款月数]
月还款额=300000*0.41667%/[1-(1+0.41667%)^-120]
月还款额=3,181.97元
还款总额=381,835.85元
利息总额=81,835.85元
结果：
在假设条件下，这笔贷款每月还款3,181.97元；还款总额381,835.85元；利息总额81,835.85元。