贷款30年等通货膨胀

㈠ 30年的房贷更能对抗通胀吗

那可不－定！假如这30年间粮价物价一直上涨而房价缺一直降，那你就亏血本了！

㈡ 房贷30年100万提前还款合算吗

如果是等额本息还款方式，提前还款肯定是不合算的，等额本金还款方式下影响不大

㈢ 按揭30年买房，利息几乎等于房价，真的合适吗

我97年，最近正好在买房，按揭这个问题真的是感同身受~

自己刚过研究生初试，家里大概拿出70万来买房保值（市区房子卖了然后还债剩下的钱，需要买房来保值）。我和我家里人看上了郊区的87㎡，三室，南北通，所有房子都有窗户还挺好的，成交价算起来可能需要117万，所以需要贷款47万

然后我上网上用了下房贷计算器，选择银行基准利率5.34%，贷款30年，等额本息，就得到了以下的结果：

当然了，一些网友和专家说要计算“真实通胀率”，就是“M2增速减去GDP增速”的差值，如果按照这个所谓“真实通胀率”来计算的话，我国近十几年的平均通胀率约在7%左右。

我没仔细学过，我也不敢说哪个对哪个错。但无论通过何种方式计算，事实就是未来的100块肯定比现在的100块能买的东西更少，今天你用了2600快去偿还这个月供，30年后呢？保不准2600就是平均工资的十分之一了。

所以一些人说，买房子贷款三十年是普通人唯一一次跑赢通胀的机会了，甚至还描绘成一次占便宜的机会。个人倒是觉得占便宜倒是没什么可说的，下半辈子都给银行打工了，还占便宜？苦中作乐吗？

另外一个数据还值得我们这些购房者高兴，就是未来中国的房价。本人是学历史的，过去中国人手里的土地是最值钱、最保值的财产，如果土地的价格出现大跌，那么只有一种情况：出现大规模饥荒，土地被抛售，商人进来抄底。

按照咱们伟大祖国的发展道路来看，未来的房价不可能跌，只可能涨。只有小涨和大涨的区别，作为有良心的购房者，我希望小涨即可，只需要和居民的收入水平以及通货膨胀水平同期上涨就行了。

还有一些人说我们这一代人可以多吃一些苦，下一代人就能多享。本人是受传统文化熏陶的，我非常支持这样的说法，看到周围的中产阶级后代能在未来的人生道路上有更多选择和周旋的地位，对于我来说也是一种幸福。

总之，贷款买房算是一个不错的选择，即便看起来利息和本金额度类似，但他是我们普通人跑赢通胀的较好手段，早些入手，未来房价升值，也会给我们带来一些意外之喜~

㈣ 房贷要还30年，想想都可怕，你还敢贷款买房子吗

其实当你去贷款买房子的时候，销售总是会跟你算一笔账，那就是比如说你现在一个月还5000块钱，压力看起来是很大，你可能要过几年紧张的日子。但是随着时间的流逝，你的工资肯定会涨的，那么当你月薪拿到两万的时候，你可能就不会觉得5000块钱是很多的了。而我们的房贷金额他也是不会涨的，你贷款30年，从第一年到30年里都是还款这个金额。

而且最重要的一点就是房贷的利率真的是非常的高，我们贷款100万，差不多就要还100万的利息。感觉这一辈子都是在为银行打工，每一天都过的紧紧张张，磕磕巴巴的。虽然说我最后落得了一套房子，可是我人也老了呀！比如说你30岁买房的话，到了60岁你才还清贷款，你想想真的很可怕，我反正不敢买，还不起利息。

㈤ 请问考虑到通货膨胀，房贷是不是贷款30年比较划算不提前还款比较划算

还是要看个人意愿。怎么说都有利有弊 还有不确定因素。 如果 房价不大跌。 加上 通货继续下去。 确实是 30年好些现在压力也小。 随时间，现在还的 就不叫事了。
反之也能想到。

另 除了 房贷还要考虑 利率是多少的问题。如果有折扣。 试问自己一句。 在30年内。 如自己急用钱 会 以什么利率从何渠道融到多少款？

还是以自己的实际情况去分析吧。 希望帮到你。 不明白再问。

㈥ 公积金贷款买房30年能跑赢通胀吗

这个真不好说，不过公积金贷款买房是最明智的选择，因为公积金的贷款利率很低，比房贷利率还要低，相对来讲，公积金贷款买房30年，利大于弊，至于是否跑赢通胀，这主要就看你买房是刚需还是炒房，如果是刚需，一定能赢，如果是炒房，哪就不一定，房地产的走势有三个规律:短期看政策，中期看人囗，长期看经济，如果你把这几个方面研究透了，哪就一路顺风，所以我认为公积金贷款买房30年一定能跑赢通胀，利大于弊。

㈦ 许多买房族都会选择贷款30年，房贷真的越久越划算吗

很多买房的人会选择20年来这30年的房贷，房贷是不是年头越多越划算，其实也不见得是这样，因为房子贷款的类型有很多，然后一个国家一个社会经济状态的变化也有很多，你要从多方面去考虑。

房贷这个事情是一种迫不得已而为之的方法，如果说你是在一个自体经济能力能够承受的范围之内努努力可以还清的那种，比如这个房子的总价是100万，然后你现在手里有80万，有90万，你可以冒一点风险，向自己的亲戚朋友借一些把房贷一次性还清，因为就差那么一点，你没有必要把你分期贷款，你对自己未来工作的预期是比较乐观的，自己能够稳定的挣到钱，那就不用想那么多。

㈧ 买房贷款30年，利益几乎等于房价，这样做合适吗

其实这个问题非常简单，和你算一笔账，你就会知道了!!现在的100万如果不做任何投资，只是做银行理财的话，每年的收益率为4%左右。但是中国近几年，甚至未来几年的通货膨胀率实际为8%左右，也就是说，你在什么都不做的情况下，你每年可能会损失4%的购买力，那么：

因此，给予广大购房者建议的是能够贷款的请一定要选择贷款，并且贷款额度最大化，时间最大化！要知道的是未来的钱拿到现在来预支那叫价值提现，而现在的钱到了未来则是叫价值贬值，更何况在中国，房地产的贷款是最优质的，最良心的，你在市面上再也找不到一个机构和人能够借你一笔几百万的数字，但是有着30年，每年只有6%左右利息的良性贷款了！所以，不是合不合适的问题，是真的超值的判断！

最后和你说个故事，在很久很久很久以前，1989年的时候，有个人以天价1500/㎡在上海买了一套房；当时他一个月工资80元，每个月要还60元的“巨款”，贷款30年，到2019年还清，2018年了他仍还着每月60元的“巨款”！你看懂了吗？

㈨ 买房时，“还贷30年”和“还贷20年”，哪种方式最划算

房子已然成为了衣食住行中最为重要的一部分。而面临巨额的购房款，很多人也没办法一次性付清，而最直接的方式，便是以按揭的方式购房，那么，

买房时，“还贷30年”和“还贷20年”，哪种方式最划算呢？

总之，对于20年和30年的选择方式，主要是从我们自己思考的角度上去观看，如果是单纯为了利息的话，就决然是考虑到20年更为划算，如果考虑到以后的人民币贬值和利率下调的情况，选择30年是更为划算的。

㈩ 银行出借资金30年不怕通胀吗

不怕。
银行出借资金30年是不怕通胀的，因为银行出借资金是要收取利息的，利息是抵抗通货膨胀。
“通货膨胀”将替投资者归还 1/2 的债务，30 年下来，时间将使投资者的债务如夏日冰块一样消融殆尽。
需要注意的是，这种理财思路，是以时间换空间，如果债务持有时间不够长，且负债是用于消费而非保值品的投资，就不适用于以上原理了。
商家也不傻，消费分期最长也不过36个月，这么短时间不但不会让通胀为你还债，相反，短期的波动还能遇到通缩等黑天鹅事件，让分期负担更重。
这也是为何“分期”被妖魔化的原因——谨记，负债追求长期，消费量力而行。